Συνεργαζόμαστε με έναν οργανισμό χρηματοοικονομικών υπηρεσιών από τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα, ο οποίος έχει συγκεντρώσει και διαχειρίζεται ένα χαρτοφυλάκιο πολλών εκατομμυρίων δολαρίων τοπικών, περιφερειακών και διεθνών επενδύσεων, το οποίο επιθυμεί να επανεπενδύσει μέσω επενδύσεων χρηματοδότησης έργων σε τρίτους επενδυτές, και επιχειρήσεις, με 3 % ετήσιο επιτόκιο σε μακροπρόθεσμα επενδυτικά σχέδια. Το συγκεκριμένο πρόγραμμα στοχεύει στην επίτευξη κερδοφόρων αποδόσεων που διασφαλίζει την έγκαιρη πληρωμή τόκων και κεφαλαίου, ελκυστική απόδοση του επενδυμένου κεφαλαίου και συνεπείς ταμειακές ροές. Οι όροι είναι πολύ ευέλικτοι και ενδιαφέροντες.

Συνελήφθη στο πλαίσιο αστυνομικής επιχείρησης ο «Μάξιμος Σαράφης», προστατευόμενος μάρτυρας για την υπόθεση Novartis.

Η εγκληματική οργάνωση εξαπατούσε επιχειρηματίες με το πρόσχημα της διαμεσολάβησης για την εκταμίευση δανείων από «μαϊμού», όπως προέκυψε, χρηματομεσιτική εταιρεία με δήθεν έδρα τα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα.

Σύμφωνα με τα στοιχεία της ΕΛ.ΑΣ., η οργάνωση, της οποίας «εγκέφαλος» ήταν ο «Σαράφης», δρούσε τουλάχιστον τα τελευταία δύο χρόνια, ενώ εξαπατούσε τα θύματά της με μεθοδικότητα.

Τα μέλη της εμφανίζονταν ως οι «σωτήρες» των θυμάτων τους από τις δυσχερείς οικονομικές διεθνείς συνθήκες, οι οποίες είχαν εκμηδενίσει την πιστοληπτική τους ικανότητα κι επακόλουθα, τη δυνατότητα χρηματοδότησής τους από εγχώρια χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Ειδικότερα, τα μέλη της εγκληματικής οργάνωσης αναζητούσαν επιχειρηματίες που ήθελαν να λάβουν δάνειο, χωρίς όμως να διαθέτουν τα εχέγγυα δανειοδότησης από τα εγχώρια χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Πρότειναν λοιπόν ως εναλλακτική λύση την απευθείας δανειοδότησή τους από τραπεζικά ιδρύματα των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων ή με μεσιτεία της ανύπαρκτης εταιρείας, για την οποία παρουσίαζαν στα θύματά τους φανταστικές περιπτώσεις επιτυχούς δανειοδότησης άλλων ελληνικών επιχειρήσεων.

Από τις επίσημες ανακοινώσεις της ΕΛ.ΑΣ προκύπτει ότι ο «Σαράφης» ήταν ο εγκέφαλος της οργάνωσης και πως βασιζόταν στην εμπειρία του ως συμβούλου επενδύσεων και marketing και στις επαφές από τον επαγγελματικό και κοινωνικό του κύκλο.

Ο «Σαράφης» έλεγε ότι είχε τη δυνατότητα μέσω της εταιρείας-φάντασμα στα Ηνωμένα Αραβικά Εμιράτα να τούς δώσει δάνεια που ξεπερνούσαν τα 10 εκατ. ευρώ.

Η εταιρεία – «μαϊμού» ήταν η ZAHRAT Commercial BROKERS LLC, η ιστοσελίδα της οποίας λειτουργεί ακόμα.

Η συμφωνία που τους προσέφερε, προέβλεπε ότι ο ίδιος θα έπρεπε να πάρει 100.000 ευρώ, τα οποία του έβαζαν κανονικά σε λογαριασμό σε ελληνική τράπεζα.

Στη συνέχεια, ωστόσο, επανερχόταν με νέες απαιτήσεις. Σύμφωνα με πληροφορίες, στο επόμενο βήμα τούς έλεγε ότι χρειάζονται επιπλέον 18.500 ευρώ για την ασφάλιση του δανείου και 55.000 ευρώ για φορολογικούς σκοπούς, ενώ σε κάποιες περιπτώσεις απαιτούσε και ακόμα 180.000 με 190.000 ευρώ, δήθεν, για αδειοδότηση.

Ο «Μάξιμος Σαράφης» και οι δυο συνεργάτες του στην εγκληματική οργάνωση είχαν βρει και ένα κόλπο για να κερδίζουν χρόνο. Συγκεκριμένα, έλεγαν στα θύματά τους ότι είναι σε μια ομάδα επιχειρηματιών που θα πάρει ομόλογα αξίας 60 εκατ. ευρώ, όμως ένας επιχειρηματίας -του γκρουπ- δεν έχει προσκομίσει τα απαραίτητα δικαιολογητικά γι’ αυτό και καθυστερεί η διαδικασία.

Ακολουθούσε και άλλο «παραμύθι»: «Αν θέλετε, με μερικές χιλιάδες ευρώ, μπορούμε να τραβήξουμε το δικό σας ποσό και να σας τα περάσουμε στον λογαριασμό σας στην Ελλάδα». Με αυτό το τέχνασμα ανάγκαζαν τους επιχειρηματίες να δίνουν και άλλα λεφτά.

Μετά τούς ανέφεραν ότι δεν μπορούν να πάρουν τα χρήματα καθώς η Deutsche Bank ελέγχει τα εμβάσματα που μπαίνουν στις ελληνικές τράπεζες και τους καλούσαν να ανοίξουν λογαριασμό στα… Εμιράτα.
Τα θύματα

Ένα από τα θύματά τους έφτασε σε σημείο να πουλήσει το σπίτι του.

Η επιστολή του «Σαράφη» στα θύματα της απάτης:

Αγαπητέ κ. ΧΧΧΧΧΧ,

Σε συνέχεια της συζήτησής μας, σας αποστέλλω πληροφορίες σχετικά με την διαδικασία χρηματοδότησης, η οποία γίνεται είτε από fund, είτε από Τράπεζα των Η.Α.Ε.

Πρωταρχικά επικεντρώνονται σε ιδιωτικά και εταιρικά επενδυτικά χαρτοφυλάκια και το επιχειρηματικό τους ενδιαφέρον στο εξωτερικό είναι στους ακόλουθους τομείς:

Ναυτιλία, Βιομηχανία, Ενέργεια, Τράπεζες, Πετρέλαιο, Φυσικό Αέριο, Γεωργία, Υγεία, Τουρισμός, Λιανικό εμπόριο, Ακίνητα, Κατασκευές, Πληροφορική & Επικοινωνίες, Τεχνολογία, Εκπαίδευση, Ενέργεια, Μηχανική, Τηλεπικοινωνίες, Μεταλλεία, και πλήθος άλλων έργων.

Τα επενδυτικά τους κριτήρια ενδείκνυνται περισσότερο για τις ήδη υπάρχουσες και καθιερωμένες εταιρείες ή τις νεοφυείς επιχειρήσεις, που αναζητούν επέκταση ή διαφοροποίηση από τον ανταγωνισμό τους.  

Όταν το δάνειο εγκριθεί οριστικά, ο δανειολήπτης θα είναι συμβατικά υποχρεωμένος να πληρώσει την ασφαλιστική εταιρεία για ασφάλιση της χρηματοδότησης και να λάβει ασφάλεια πίστωσης με τη μορφή Ασφαλιστικού Ομολόγου (GUARANTEE BOND) μέσω εξουσιοδοτημένης ιδιωτικής ασφαλιστικής εταιρείας των Ηνωμένων Αραβικών Εμιράτων με το κόστος του ασφαλίστρου να καθορίζεται από το ύψος του δανείου ζητείται από τον δανειολήπτη. Η εγγύηση άδειας εγγυητικής εγγύησης είναι απαραίτητη για την κάλυψη του ποσού του δανείου έναντι αθέτησης ή κινδύνου (Non collateral basis).

ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΑ1) Πριν αναλάβουμε τη χρηματοδότηση της εταιρείας ελέγχουμε τα δικαιολογητικά και συζητάμε το case με το εξωτερικό. Μόνο αν πάρουμε “πράσινο φως” προχωρούμε στα επόμενα βήματα.

2) Θα υπογραφεί ιδιωτικό συμφωνητικό για ανάθεση έργου και θα δοθεί η προκαταβολή. Σε περίπτωση που δεν γίνει δεκτό το αίτημα η προκαταβολή επιστρέφεται ακέραια. Αν όμως εγκριθεί το δάνειο και ο πελάτης δεν θέλει να πληρώσει την ασφάλεια του δανείου ή/και το ποσό που αντιστοιχεί στον τοπικό φόρο (tax clearance), ή το τέλος για το Anti-Money Laundering, τότε η προκαταβολή δεν επιστρέφεται και παράλληλα θα υπάρχουν και ποινικές ρήτρες, για τον εντολέα/πελάτη, που θα είναι γνωστές πριν την υπογραφή του ιδιωτικού συμφωνητικού.

3) Ταξίδι στα ΗΑΕ και επιστροφή από το ταξίδι με την προέγκριση.

4) Υποβολή Application form στο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και έγκριση σε 5 εργάσιμες ημέρες.

5) Υπογραφή αρχικής δανειακής σύμβασης. Δεν απαιτούνται εμπράγματες εγγυήσεις (Collateral), διότι ασφαλίζεται το δάνειο.

6) Αποστολή ασφαλιστηρίου invoice στον πελάτη. Υποχρέωση πληρωμής του ασφαλίστρου, άλλως το δάνειο απορρίπτεται με υπαιτιότητα του πελάτη.

7) Πριν την εκταμίευση εκδίδεται το GUARANTEE BOND και αμέσως μετά πληρώνεται τιμολόγιο που αντιστοιχεί σε τοπικό φόρο. Εν συνεχεία εκδίδεται TAX CERTIFICATE για την πληρωμή του φόρου. Υποχρέωση πληρωμής του τιμολογίου, άλλως το δάνειο απορρίπτεται με υπαιτιότητα του πελάτη και δεν προχωρά η εκταμίευση.

8) Έλεγχος από Τράπεζα ΗΑΕ και έκδοση Anti Money Laundering Clearance από το Dubai International Financial Center (DIFC) και την Κρατική Υπηρεσία SECURITIES AND COMMODITIES AUTHORITY, για τον έλεγχο κατά του “ξεπλύματος μαύρου χρήματος”.

9) Εκταμίευση του δανείου με αποστολή SWIFT στην Τράπεζα της εταιρείας που δανείζεται.

ΒΑΣΙΚΕΣ ΠΡΟΥΠΟΘΕΣΕΙΣ

Η δανειζόμενη επιχείρηση πρέπει να έχει τζίρους τουλάχιστον δύο ετών και να είναι καθαρή από Τειρεσία.

Βασικό προαπαιτούμενο αποτελεί το business plan και στην περίπτωση της τράπεζας να είναι υπογεγραμμένο από μεγάλο πολυεθνικό οίκο (π.χ. EY, PwC, Grant Thornton, KPMG, Deloitte).

Αν αιτηθούμε δάνειο από fund, σε αυτή την περίπτωση το business plan μπορεί να εκπονηθεί από έναν καλό μελετητή.

Για χρηματοδοτήσεις στον τομέα ενέργειας, ναυτιλίας και φαρμακευτικής κάνναβης χρηματοδοτούνται και νεοσύστατες επιχειρήσεις.

ΟΡΟΙ-ΧΑΡΑΚΤΗΡΙΣΤΙΚΑ ΔΑΝΕΙΟΥ

Η διάρκεια δανεισμού είναι από 15 έως 20 έτη, με ετήσιο επιτόκιο 3% (στην τράπεζα μπορεί  να φτάσει μέχρι και 2,8%), και με περίοδο χάριτος 12-18 μήνες.

Η εξόφληση γίνεται ανά μήνα, τρίμηνο, ή έτος.

Δεν προσημειώνεται η επένδυση,  αλλά ο δανειζόμενος πληρώνει ασφάλιστρο και απόδοση τοπικού φόρου εφάπαξ. 

Διάρκεια εκταμίευσης από τράπεζα 4 μήνες από fund 2 μήνες. 

Η αμοιβή μας είναι 5% επί του συνολικού εγκεκριμένου ποσού. 

Στη διάθεσή σας για οποιαδήποτε συμπληρωματική πληροφορία.

Με εκτίμηση,

Από Epi kairos

Αφήστε μια απάντηση

Η ηλ. διεύθυνση σας δεν δημοσιεύεται.

Αυτός ο ιστότοπος χρησιμοποιεί το Akismet για να μειώσει τα ανεπιθύμητα σχόλια. Μάθετε πώς υφίστανται επεξεργασία τα δεδομένα των σχολίων σας.